Thẻ Tevau và thuế tại Nhật Bản: Những điều bạn cần biết

Nhiều người dùng tiền điện tử cho rằng thuế chỉ áp dụng khi rút tiền về tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, ở một số quốc gia, việc chi tiêu trực tiếp tiền điện tử — chứ không chỉ bán — cũng có thể dẫn đến việc phải nộp thuế. Nhật Bản là một trong số đó, và các quy định về thu nhập từ tiền điện tử ở đây nghiêm ngặt hơn nhiều người dùng tưởng. Nếu bạn sử dụng thẻ như thẻ Tevau để chi tiêu USDT khi thanh toán, giao dịch đó có thể được coi là giao dịch chịu thuế, chứ không phải là một giao dịch mua bán đơn thuần. Bản kế hoạch cải cách thuế năm 2026 của Nhật Bản cũng đề xuất những thay đổi thực sự về cách đánh thuế tiền điện tử trong tương lai. Hướng dẫn về thuế thẻ Tevau tại Nhật Bản này sẽ trình bày chi tiết các quy định hiện hành, những thay đổi có thể xảy ra và cách lưu giữ hồ sơ hữu ích.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ cung cấp thông tin chung, không phải tư vấn thuế. Cách xử lý thuế phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của bạn. Để được hướng dẫn cụ thể cho trường hợp của bạn, hãy tham khảo ý kiến chuyên gia thuế được cấp phép (税理士 / zeirishi) hoặc Cơ quan Thuế Quốc gia Nhật Bản.

Thuế thẻ Tevau tại Nhật Bản: Quy định hiện hành hoạt động như thế nào?

Theo hệ thống hiện hành của Nhật Bản, lợi nhuận từ tiền điện tử được tính là "thu nhập khác" (雑所得). Điều này khác với cách tính thuế lợi nhuận vốn được sử dụng ở một số quốc gia khác.

Thu nhập khác được cộng vào tổng thu nhập của bạn, bao gồm cả tiền lương. Khoản thu nhập này bị đánh thuế theo mức thuế lũy tiến quốc gia từ 5% đến 45%.

Ngoài ra, còn áp dụng mức thuế cố định 10% cho người dân địa phương. Tổng cộng, mức thuế tối đa lên tới khoảng 55%. Một số nguồn khác lại đưa ra con số 55,945%, bao gồm cả phụ phí tái thiết.

Nếu lợi nhuận liên quan đến tiền điện tử của bạn vượt quá 200.000 yên trong một năm, bạn thường phải khai báo khoản lợi nhuận này trong tờ khai thuế thu nhập cá nhân. Có một số trường hợp ngoại lệ đối với những người không thuộc diện phải khai thuế.

Việc chi tiêu bằng thẻ tiền điện tử có được tính là giao dịch chịu thuế không?

Tại Nhật Bản, việc bán, chi tiêu hoặc trao đổi tiền điện tử nói chung là các giao dịch chịu thuế. Điều này không chỉ giới hạn ở việc đổi tiền mặt sang yên Nhật.

Điều này rất quan trọng đối với các loại thẻ như... Thẻ Visa Tevau USDT. Khi bạn thanh toán bằng USDT, thẻ sẽ tự động chuyển đổi sang tiền tệ pháp định ngay tại thời điểm đó.

Việc chuyển đổi đó có thể dẫn đến việc chuyển nhượng tiền điện tử cơ bản chịu thuế — tương tự như việc bán nó. Về nguyên tắc, mỗi giao dịch mua là một sự kiện chịu thuế riêng biệt.

Theo hệ thống hiện hành, các khoản lỗ chỉ có thể được bù trừ vào các khoản thu nhập khác trong cùng năm. Chúng không thể làm giảm lương hoặc các khoản thu nhập khác và không thể được chuyển sang năm sau.

Cải cách thuế tiền điện tử năm 2026 của Nhật Bản — Những thay đổi nào đang diễn ra?

Ngày 19 tháng 12 năm 2025, chính phủ Nhật Bản đã công bố Đề cương cải cách thuế năm tài chính 2026. Đề cương này đề xuất mức thuế tự kê khai riêng biệt cố định 20% đối với “các tài sản tiền điện tử được chỉ định”.”

Kết hợp với các khoản phí khác, tổng cộng khoảng 20,315%. Mức phí này sẽ áp dụng cho các tài sản được giao dịch trên các sàn giao dịch đã đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA).

Đề xuất này cũng sẽ đưa ra quy định chuyển lỗ sang năm tiếp theo trong vòng 3 năm đối với các tài sản đủ điều kiện — một thay đổi đáng kể so với quy định hiện hành không cho phép chuyển lỗ sang năm tiếp theo.

Tính đến giữa năm 2026, cải cách này vẫn chưa hoàn toàn có hiệu lực đối với các cá nhân. Việc triển khai dự kiến sẽ diễn ra vào năm 2027 hoặc muộn hơn, tùy thuộc vào các quy định pháp luật bổ sung. Hãy xem đây là một thay đổi đang chờ xử lý, chứ không phải là một sự thật đã được quyết định.

Các tài sản không đủ điều kiện là “tài sản tiền điện tử được chỉ định” dự kiến sẽ vẫn thuộc diện quy định về thu nhập khác, ngay cả sau khi cải cách. Điều này bao gồm các token trên các sàn giao dịch chưa đăng ký hoặc ở nước ngoài, NFT và phần thưởng từ việc đặt cọc hoặc cho vay. Để biết thêm thông tin về quy trình đăng ký, vui lòng xem trang chính thức. Cơ quan dịch vụ tài chính trang web.

Nhiều câu hỏi về thuế thẻ Tevau ở Nhật Bản hiện nay tập trung vào đề xuất cải cách này. Cho đến khi được hoàn thiện, hãy coi mọi ước tính là tạm thời. Quy định về thuế chỉ là một phần của bức tranh quy định lớn hơn. Xem bài viết của chúng tôi về... liệu chính phủ có thể hạn chế thẻ USDT hay không để hiểu rõ hơn.

Thuế thẻ Tevau tại Nhật Bản: Giữ gìn hồ sơ chi tiêu tốt

Việc lưu giữ hồ sơ đầy đủ sẽ giúp mùa thuế dễ dàng hơn, bất kể quy định cuối cùng như thế nào. Chuẩn bị giấy tờ đúng cách bắt đầu từ những thói quen tốt ngay từ đầu, chứ không phải là phải vội vàng làm sau này. Hãy cân nhắc theo dõi những điều này cho mỗi lần nạp tiền và mua sắm bằng thẻ:

• Lịch sử giao dịch — ngày tháng, số tiền và thông tin người bán cho mỗi lần sử dụng thẻ.
• Ngày nạp tiền — thời điểm bạn chuyển đổi USDT và số tiền đã chuyển đổi.
• Giá trị tại thời điểm chi tiêu — giá trị yên tương đương với USDT của bạn tại thời điểm mỗi giao dịch.

Bạn có thể tìm thấy lịch sử giao dịch của mình bên trong Ứng dụng Tevau, Cùng với các bản ghi nạp tiền của bạn. Ghi lại giá trị yên tại thời điểm mỗi lần chi tiêu, sử dụng ảnh chụp nhanh từ một nguồn như... CoinMarketCap, Có thể giúp ích sau này.

Đây không phải là lời khuyên thay thế cho chuyên gia — mà chỉ đơn giản là cách làm tốt cho bất kỳ ai thường xuyên sử dụng tiền điện tử. Nếu bạn đang so sánh các lựa chọn trong khu vực, hãy xem tổng hợp của chúng tôi về... Thẻ mã hóa tốt nhất dành cho người dùng châu Á Phạm vi bao gồm không chỉ riêng Nhật Bản.

Câu hỏi thường gặp

Việc sử dụng thẻ tiền điện tử có giống với việc bán tiền điện tử về mặt thuế không?

Đây là một trong những câu hỏi phổ biến nhất mà chúng tôi thường nhận được. Tại Nhật Bản, việc này có thể được xử lý tương tự như một giao dịch mua bán. Chi tiêu tiền điện tử thông qua thẻ thường được tính là một sự kiện chịu thuế, chứ không chỉ đơn thuần là một giao dịch mua hàng. Hãy xác nhận tình huống cụ thể của bạn với chuyên gia thuế.

Tôi có cần báo cáo các giao dịch mua hàng nhỏ bằng thẻ tiền điện tử không?

Nếu tổng lợi nhuận liên quan đến tiền điện tử của bạn trong năm vượt quá 200.000 yên, bạn thường cần phải khai báo. Điều này áp dụng cho dù lợi nhuận đến từ một giao dịch lớn hay nhiều giao dịch nhỏ. Một số người không bắt buộc phải khai báo có thể được miễn trừ. Một chuyên gia thuế được cấp phép có thể xác nhận nghĩa vụ khai báo cụ thể của bạn.

Liệu cải cách năm 2026 có làm giảm thuế tôi phải nộp đối với chi tiêu bằng thẻ không?

Có thể, đối với các tài sản đủ điều kiện — nhưng hiện tại vẫn chưa có hiệu lực. Mức thuế suất cố định 20% được đề xuất sẽ áp dụng cho “các tài sản tiền điện tử được chỉ định” trên các sàn giao dịch đã đăng ký với FSA. Việc thực hiện dự kiến vào năm 2027 hoặc muộn hơn, tùy thuộc vào các quy định pháp luật tiếp theo. Cho đến lúc đó, các mức thuế suất lũy tiến hiện hành vẫn được áp dụng.

Liệu việc thua lỗ từ chi tiêu bằng thẻ tiền điện tử có thể làm giảm thu nhập khác của tôi không?

Theo hệ thống hiện hành, câu trả lời là không. Các khoản lỗ chỉ có thể bù trừ vào các khoản thu nhập khác trong cùng năm. Chúng không thể làm giảm thu nhập từ lương và không thể được chuyển sang các năm sau.

Phần kết luận

Việc chi tiêu tiền điện tử tại Nhật Bản, bao gồm cả thông qua thẻ Tevau, có thể dẫn đến những vấn đề về thuế mà bạn không ngờ tới. Theo quy định hiện hành, lợi nhuận từ tiền điện tử được đánh thuế như thu nhập khác, trong khi đề xuất cải cách năm 2026 có thể đơn giản hóa mọi thứ đối với một số loại tài sản nhất định trong tương lai. Việc giữ lại hồ sơ rõ ràng về các khoản nạp tiền, giao dịch và giá trị tại thời điểm chi tiêu sẽ giúp bạn có vị thế vững chắc hơn trong cả hai trường hợp.

Bài viết này chỉ cung cấp thông tin chung, không phải lời khuyên về thuế. Hãy tham khảo ý kiến chuyên gia thuế được cấp phép hoặc Cơ quan Thuế Quốc gia Nhật Bản để được hướng dẫn cụ thể cho trường hợp của bạn. Để tìm hiểu thêm về cách thức hoạt động của thẻ hàng ngày, hãy xem phần hướng dẫn của chúng tôi. Câu hỏi thường gặp về Tevau.