บัตร Tevau และภาษีในญี่ปุ่น: สิ่งที่คุณควรรู้

ผู้ใช้คริปโตหลายคนเข้าใจผิดว่าภาษีจะเรียกเก็บเฉพาะเมื่อถอนเงินเข้าบัญชีธนาคารเท่านั้น แต่ในหลายประเทศ การใช้จ่ายคริปโตโดยตรง ไม่ใช่แค่การขาย ก็อาจทำให้เกิดการเสียภาษีได้ ญี่ปุ่นเป็นหนึ่งในนั้น และกฎระเบียบเกี่ยวกับการเก็บภาษีรายได้จากคริปโตของญี่ปุ่นนั้นเข้มงวดกว่าที่ผู้ใช้หลายคนคิด หากคุณใช้บัตรอย่างเช่นบัตรของ Tevau ในการใช้จ่าย USDT ที่จุดชำระเงิน ธุรกรรมนั้นอาจถูกมองว่าเป็นการขายที่ต้องเสียภาษี ไม่ใช่แค่การซื้อธรรมดา แผนปฏิรูปภาษีของญี่ปุ่นในปี 2026 ยังเสนอการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญเกี่ยวกับวิธีการเก็บภาษีคริปโตในอนาคต คู่มือภาษีบัตร Tevau ในญี่ปุ่นนี้จะอธิบายถึงกฎปัจจุบัน สิ่งที่อาจเปลี่ยนแปลง และวิธีการเก็บรักษาบันทึกที่เป็นประโยชน์.

ข้อสงวนสิทธิ์: บทความนี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษี การเสียภาษีขึ้นอยู่กับสถานการณ์เฉพาะบุคคลของคุณ สำหรับคำแนะนำที่เฉพาะเจาะจงสำหรับคุณ โปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ได้รับอนุญาต (税理士 / zeirishi) หรือสำนักงานสรรพากรแห่งชาติของญี่ปุ่น.

ภาษีบัตร Tevau ในญี่ปุ่น: กฎระเบียบปัจจุบันบังคับใช้อย่างไร

ภายใต้ระบบปัจจุบันของญี่ปุ่น กำไรจากการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลจะถูกจัดเป็น “รายได้เบ็ดเตล็ด” (雑所得) ซึ่งแตกต่างจากการจัดประเภทกำไรจากการลงทุนที่ใช้ในบางประเทศ.

รายได้เบ็ดเตล็ดจะถูกนำไปรวมกับรายได้รวมของคุณ ซึ่งรวมถึงเงินเดือนด้วย โดยจะถูกหักภาษีตามอัตราก้าวหน้าของประเทศ ตั้งแต่ 5% ถึง 45%.

นอกจากนั้น ยังมีการเก็บภาษีท้องถิ่นแบบอัตราคงที่ 10% อีกด้วย รวมแล้วอัตราภาษีสูงสุดอยู่ที่ประมาณ 55% บางแหล่งข้อมูลระบุว่าสูงถึง 55.945% โดยรวมภาษีเพิ่มเติมสำหรับการบูรณะแล้ว.

หากกำไรจากการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีของคุณเกิน 200,000 เยนต่อปี โดยทั่วไปคุณจะต้องแจ้งรายได้ดังกล่าวในแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้นบางประการสำหรับผู้ที่ไม่ต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีในกรณีอื่นๆ.

การใช้จ่ายด้วยบัตรคริปโตเคอร์เรนซีถือเป็นรายการที่ต้องเสียภาษีหรือไม่?

ในญี่ปุ่น การขาย การใช้จ่าย หรือการแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีโดยทั่วไปถือเป็นกิจกรรมที่ต้องเสียภาษี ไม่ได้จำกัดเฉพาะการแลกเป็นเงินเยนเท่านั้น.

เรื่องนี้สำคัญสำหรับไพ่แบบนี้ บัตรวีซ่า Tevau USDT. เมื่อคุณใช้ USDT ในการชำระเงิน บัตรจะแปลงเป็นสกุลเงินทั่วไปในทันที.

การแปลงดังกล่าวอาจก่อให้เกิดการจำหน่ายคริปโตเคอร์เรนซีที่เกี่ยวข้องซึ่งต้องเสียภาษี เช่นเดียวกับการขาย โดยหลักการแล้ว การซื้อแต่ละครั้งถือเป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีแยกกัน.

ภายใต้ระบบปัจจุบัน การขาดทุนสามารถนำไปหักล้างกับรายได้อื่น ๆ ที่ได้รับภายในปีเดียวกันเท่านั้น ไม่สามารถลดเงินเดือนหรือรายได้ประเภทอื่น ๆ และไม่สามารถยกยอดไปปีถัดไปได้.

การปฏิรูปภาษีคริปโตของญี่ปุ่นปี 2026 — อะไรจะเปลี่ยนแปลงบ้าง

รัฐบาลญี่ปุ่นได้เผยแพร่ร่างแผนปฏิรูปภาษีประจำปีงบประมาณ 2026 เมื่อวันที่ 19 ธันวาคม 2025 โดยเสนออัตราภาษีแบบประเมินตนเองแยกต่างหากที่ 20% สำหรับ “สินทรัพย์คริปโตที่ระบุ”

เมื่อรวมกับค่าธรรมเนียมอื่นๆ แล้ว จะมีมูลค่าประมาณ 20.315% ซึ่งจะใช้กับสินทรัพย์ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนกับสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA).

ข้อเสนอดังกล่าวจะนำมาซึ่งการยกยอดขาดทุนไปปีถัดไปได้ 3 ปี สำหรับสินทรัพย์ที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ซึ่งถือเป็นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญจากกฎปัจจุบันที่ไม่สามารถยกยอดขาดทุนไปปีถัดไปได้.

ณ กลางปี 2026 การปฏิรูปนี้ยังไม่มีผลบังคับใช้เต็มรูปแบบสำหรับบุคคลทั่วไป. คาดว่าจะเริ่มดำเนินการในปี 2027 หรือหลังจากนั้น ขึ้นอยู่กับกฎหมายเพิ่มเติม โปรดพิจารณาว่าเป็นความเปลี่ยนแปลงที่อยู่ระหว่างการพิจารณา ไม่ใช่ข้อเท็จจริงที่แน่นอนแล้ว.

สินทรัพย์ที่ไม่เข้าข่ายเป็น “สินทรัพย์คริปโตที่ระบุ” คาดว่าจะยังคงอยู่ภายใต้กฎรายได้เบ็ดเตล็ดเดิม แม้ว่าจะมีการปฏิรูปแล้วก็ตาม ซึ่งรวมถึงโทเค็นในตลาดแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้จดทะเบียนหรือในต่างประเทศ NFT และรางวัลจากการ Staking หรือ Lending สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการจดทะเบียน โปรดดูที่เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ หน่วยงานบริการทางการเงิน เว็บไซต์.

คำถามมากมายเกี่ยวกับการเสียภาษีบัตร Tevau ในญี่ปุ่นในขณะนี้ มุ่งเน้นไปที่การปฏิรูปที่เสนอมานี้ จนกว่าจะมีการสรุปขั้นสุดท้าย ให้ถือว่าการประมาณการใดๆ เป็นการประมาณการเบื้องต้น กฎระเบียบด้านภาษีเป็นเพียงส่วนหนึ่งของภาพรวมด้านกฎระเบียบที่ใหญ่กว่า ดูบทความของเราเกี่ยวกับเรื่องนี้ รัฐบาลอาจจำกัดการใช้บัตร USDT หรือไม่ เพื่อให้ได้บริบทเพิ่มเติม.

ภาษีบัตร Tevau ในญี่ปุ่น: การเก็บรักษาบันทึกการใช้จ่ายที่ดี

การเก็บรักษาเอกสารอย่างดีจะช่วยให้การยื่นภาษีง่ายขึ้น ไม่ว่ากฎระเบียบสุดท้ายจะเป็นอย่างไรก็ตาม การจัดเตรียมเอกสารให้ถูกต้องเริ่มต้นจากการสร้างนิสัยที่ดีตั้งแต่เนิ่นๆ ไม่ใช่การมาวุ่นวายทีหลัง ลองพิจารณาจดบันทึกสิ่งเหล่านี้ทุกครั้งที่เติมเงินหรือซื้อสินค้าผ่านบัตร:

• ประวัติการทำธุรกรรม — วันที่ จำนวนเงิน และรายละเอียดของร้านค้าสำหรับการใช้บัตรแต่ละครั้ง
• วันที่เติมเงิน — คุณแปลง USDT เมื่อใด และจำนวนเงินเท่าใด
• มูลค่า ณ เวลาที่ใช้จ่าย — มูลค่าเยนของ USDT ของคุณ ณ เวลาที่ทำธุรกรรมแต่ละครั้ง

คุณสามารถดูประวัติการทำธุรกรรมของคุณได้ภายใน แอป Tevau, ควบคู่ไปกับบันทึกการเติมเงินของคุณ บันทึกมูลค่าเงินเยน ณ เวลาที่ใช้จ่ายแต่ละครั้ง โดยใช้ภาพรวมจากแหล่งข้อมูลเช่น CoinMarketCap, ซึ่งจะช่วยได้ในภายหลัง.

นี่ไม่ใช่สิ่งที่จะมาทดแทนคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ — มันเป็นเพียงแนวทางปฏิบัติที่ดีสำหรับทุกคนที่ใช้คริปโตเป็นประจำ หากคุณกำลังเปรียบเทียบตัวเลือกต่างๆ ในภูมิภาคนี้ บทสรุปของเราเกี่ยวกับ... บัตรคริปโตที่ดีที่สุดสำหรับผู้ใช้ในเอเชีย ครอบคลุมมากกว่าแค่ประเทศญี่ปุ่น.

คำถามที่พบบ่อย

การใช้บัตรคริปโตเหมือนกับการขายคริปโตเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีหรือไม่?

นี่เป็นหนึ่งในคำถามที่พบบ่อยที่สุดที่เราได้รับ ในญี่ปุ่น การใช้คริปโตเคอร์เรนซีผ่านบัตรอาจถือเป็นการเสียภาษีเช่นเดียวกับการขาย โดยทั่วไปแล้ว การใช้จ่ายคริปโตเคอร์เรนซีผ่านบัตรจะนับเป็นรายการที่ต้องเสียภาษี ไม่ใช่แค่การซื้อสินค้าเท่านั้น โปรดตรวจสอบสถานการณ์เฉพาะของคุณกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี.

ฉันจำเป็นต้องรายงานการซื้อคริปโตด้วยบัตรจำนวนน้อยหรือไม่?

โดยทั่วไปแล้ว หากกำไรจากการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีของคุณในปีนั้นเกิน 200,000 เยน คุณจะต้องยื่นภาษี ไม่ว่ากำไรนั้นจะมาจากธุรกรรมขนาดใหญ่เพียงครั้งเดียวหรือธุรกรรมขนาดเล็กหลายครั้งก็ตาม อย่างไรก็ตาม บางคนอาจได้รับการยกเว้นเนื่องจากไม่จำเป็นต้องยื่นภาษี ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่มีใบอนุญาตสามารถยืนยันข้อกำหนดการยื่นภาษีเฉพาะของคุณได้.

การปฏิรูปในปี 2026 จะช่วยลดภาษีที่ฉันต้องเสียจากการใช้จ่ายผ่านบัตรหรือไม่?

อาจเป็นไปได้สำหรับสินทรัพย์ที่เข้าเกณฑ์ — แต่ยังไม่มีผลบังคับใช้ในขณะนี้ อัตราคงที่ 20% ที่เสนอจะใช้กับ “สินทรัพย์คริปโตที่ระบุ” ในตลาดแลกเปลี่ยนที่จดทะเบียนกับ FSA คาดว่าจะเริ่มดำเนินการในปี 2027 หรือหลังจากนั้น ขึ้นอยู่กับกฎหมายเพิ่มเติม จนกว่าจะถึงเวลานั้น อัตราก้าวหน้าในปัจจุบันจะยังคงมีผลบังคับใช้.

การขาดทุนจากการใช้จ่ายผ่านบัตรคริปโตจะส่งผลกระทบต่อรายได้อื่นของฉันหรือไม่?

ภายใต้ระบบปัจจุบัน ไม่ได้ค่ะ การขาดทุนสามารถนำไปหักล้างกับรายได้อื่น ๆ ที่ได้รับในปีเดียวกันเท่านั้น ไม่สามารถนำไปลดรายได้จากเงินเดือน และไม่สามารถนำไปหักล้างในปีถัดไปได้.

บทสรุป

การใช้จ่ายคริปโตเคอร์เรนซีในญี่ปุ่น รวมถึงการใช้บัตร Tevau อาจมีผลกระทบทางภาษีที่คุณอาจคาดไม่ถึง กฎปัจจุบันจัดให้กำไรจากคริปโตเคอร์เรนซีเป็นรายได้เบ็ดเตล็ด ในขณะที่การปฏิรูปที่เสนอในปี 2026 อาจทำให้สิ่งต่างๆ ง่ายขึ้นสำหรับสินทรัพย์บางประเภทในที่สุด การเก็บรักษาบันทึกการเติมเงิน การทำธุรกรรม และมูลค่า ณ เวลาที่ใช้จ่ายอย่างชัดเจน จะทำให้คุณอยู่ในสถานะที่ได้เปรียบไม่ว่าในกรณีใดก็ตาม.

บทความนี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษี. โปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ได้รับอนุญาตหรือสำนักงานสรรพากรแห่งชาติของญี่ปุ่นเพื่อขอคำแนะนำเฉพาะสำหรับคุณ หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการใช้บัตรในแต่ละวัน โปรดดูที่หน้าของเรา คำถามที่พบบ่อยของเทวา.